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【绝对干货】IIUSA投资移民洛杉矶大会现场直击

【绝对干货】IIUSA投资移民洛杉矶大会现场直击
2016年10月11日 arcfe

在整个行业的翘首以盼下

1010-11

加州大学洛杉矶分校

IIUSA第六届EB-5论坛

~ 盛大开幕&圆满成功 ~

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 从左至右依次为:项目顾问Judy Xie、ARCFE总裁Lily Guo、法律顾问Julia Hang

我们美国创业区域中心(ARCFE)总裁 Lily Guo 女士和法律顾问Julia Hang & 项目顾问Judy Xie参加了此次IIUSA会议,第一时间掌握最新的行业资讯,并将第一手的EB-5投资移民信息传递给大家,从而为大家成功办理移民提供更全面、更有效、更完善的资讯。

本次IIUSA论坛干货满满毫不含糊,以立足现实问题的案例研究研讨会开始,深入解读EB-5领域的专业知识和重点问题。

 

一、案例研究研讨会

专家座谈会 PANEL #1  

【资金重新部署】

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现在由于排期等原因,EB-5领域出现资金重新部署问题,专家组就这一话题,提出了一些意见和建议,总结归纳如下:

① 移民局政策备忘录,memo中规定的“有风险“是指资金有获得收入或损失的可能性;

② 移民局要审核在临时绿卡期间资金是否保持投资状态;

③ 项目方有义务把再投资的风险进行披露;

④ 美国政府不希望EB-5成为”钱换绿卡”的项目,所以再投资国债可能不被接受;

⑤ 项目方要考虑周全,如何在文件里体现处理还款和再投资的方式不与移民局规定相违背;

⑥ 移民局有提到会推出一个手册来说明“保持投资”和“再投资”的问题,但是具体什么时候推出,可能需要等待;

⑦ 专家认为再投资的问题应该和TEA、签证配额等问题一起,在EB-5改革中得到解决。


 

专家座谈会 PANEL #2  

【项目营销与投资人市场多样化】

主要是讨论中国之外的新市场,但也有许多共通点值得关注:

① 大多数国家的移民人士移民美国的目的是孩子的教育;

② 美国经济转好吸引了很多境外投资;

③ 英国退欧、中东安全因素为EB-5带来一些其它地区客户;

④ 税务因素是很多人担心的问题,专家建议雇佣专业CPA来解决问题;

⑤ IIUSA应该联合媒体、同业者、当地律所或券商培养其它市场,树立EB-5良好形象。


 

专家座谈会 PANEL #3 

【执法与诉讼】

讨论中提到,移民局质疑了一个投资来源来自于贷款的案子,投资人提起诉讼,案子正在处理。

遇到I-829被拒的情况,律师可以为投资人争取在美国的时间来提起诉讼。

在监管方面,SEC派人员和移民局合作,对EB-5的监管越来越严格,项目方要考虑文件不仅要符合移民局要求也要符合SEC的规定。

 

二、尽职调查研讨会

下午,座谈的重点转到尽职调查方面。

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专家座谈会 PANEL #4 

【移民尽职调查】

专家组建议,移民律师要代表一方,从移民角度做尽职调查,区域中心与项目方如果是共同体,那么需要披露。

就业方面,移民局在I-526阶段想看到就业创造时间点要合情合理,建议项目方尽量创造更多就业缓冲。

对于TEA期限问题,移民局并没有一个指导文件,建议使用最新TEA批函。I-829前期,推荐递交924A来证明一直有投资和就业产生。


 

专家座谈会 PANEL #5  
【保护投资人资金】

新法案考虑要求开发商和区域中心要独立存在,如果开发商和区域中心为一家,建议有第三方管理公司对资金进行管理。

座谈专家建议以下几方能参与到EB-5资金管理中:

托管管理公司:对放款进行管理;建筑监理:对建筑进度进行监督;建筑审计:对资金用途进行审计。

此外,专家组认为EB-5贷款应该按照银行贷款资金管理一样对待。


 

专家座谈会 PANEL #6 
【美国证券法合规】

专家组认为,详尽的尽职调查这方面一定要引起重视。

新法案对EB-5作为证券发行的要求更加严格,建议与证券经纪人合作,保障EB-5发行的合规性,与证券经纪人合作的话,区域中心承担的责任可能会减少很多。


 

专家座谈会 PANEL #7  

【交易尽职调查 – 投资还款与退出策略】

以还款和退出机制为主题,考虑EB-5交易中的一些问题,专家组表达了如下意见:

① EB-5资金有其成本优势;

② 完工担保和个人担保对于推动开发商完成项目有很大的帮助;

③ 如果极端情况出现,开发商提供的额外担保会起到一定作用,特别是对于完成项目来讲。

 

三、论坛第二天

美国移民局投资移民项目办公室副主任

Julia Harrison

美国证监会洛杉矶区域办公室主任

Michele W.Layne

众议院国土安全委员会主任,众议员

Michael McCaul

美国国务院签证办公室主任

Charles Oppenheim

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四位大佬,就业内最关心的排期、签证、审案、立法做特别演讲。

 

  • 排期进展

美国国务院签证办公室主任Charles Oppenheim,在国务院官网更新之前,给我们带来了“特别福利”——11月的排期预告,并且预估了一下12的情况。

2016年11月的EB-5签证排期,预计将是201438

2016年12月的EB-5签证排期,预计将是2014322

  • 签证情况

全球EB-5签证使用量

2016财年初步数据,国务院签发8505,移民局签发1442,总量9947

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签证用量的国别排名

中国大陆第一,用掉7512张,占比76%

不同投资类型用掉的签证比例

区域中心+目标就业区的模式仍然是主流,91.4%的投资人选择这种投资方式。

 

  • 审案政策

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而美国移民局投资移民项目办公室副主任Julia Harrison,解读了一下大家比较关心的,移民局案的

当一个新项目(NCE)的I-526到移民局,这个案子会先派给经济学家审理,经济学家审完后,有关这个案子的I-526会分配一组审批团队,对投资人资料进行审理。

目前NCE审批的速度在2015年9月20日(不是投资人526)。

关于I-829面:Julia提到,已经对I-829阶段的几个投资人做了面试,以后会有更多的面试安排。

关于表B:表B的用途是如果当年有额外的签证,这些签证可能被浪费掉,所以开放表B来使用这些签证,但是目前没有多余签证(这可能是表B又停用的原因),而签证问题不是IPO的管理范围。

关于申请费申请费提高可能在30-60天内。

目前EB-5区域中心项目短期延期到12月9日,EB-5延期改革方面可能出现的四种情况

1、短期延期到明年初;

2、延期到明年9月30日;

3、监管改革,五年延期;

4、12月9日 法案停止。

 

  • 国会议员的发言

众议院国土安全委员会主任,众议员 Michael McCaul表示了对EB-5的支持,但是强调EB-5安全监管需要加强,委员会应该限制外国人拥有区域中心,并对项目方或投资申请人做背景调查,提高项目透明度。
1、合规方面

① 项目会越来越透明;

② EB-5行业专业性会越来越高;

③ 区域中心应该准备好应对新提案,确保合规性;

④ 证券法要求各方都要符合证券法要求;

⑤ 区域中心新商业企业应该提交年度审计报告;

⑥ 区域中心应该监管资金流向和市场开发合规性;

⑦ 欺诈项目一览和出现问题的阶段;

⑧ 投资人聘请哪方面的专业人员比较多,税务方面最多。

2、项目管理方面

多数人对EB-5由于排期造成的市场缓慢表示不满,认为政府应该提高签证名额,这样才能保护EB-5行业。前期融资银行贷款是希望EB-5融资越快越好,后期还款银行都是先退出。在情况不好的时候,开发商和银行的关系好的话,在处理还款时候可能会对EB-5有利,另外,贷款方和开发商分开的话,在极端情况出现的时候,投资人的位置容易得到保护。应该有第三方管理公司来管理资金,并向借款人按期发送资金使用情况。作为融资的几方,开发商、银行、EB-5资金都有自己的时间线,而目前市场的投资人希望项目是已经开工的项目。

 

  • I-829颁奖式

IIUSA给成功完成EB-5项目整个周期(即投资人的I-829申请在2016财政年获得美国移民局批准)的区域中心会员做出表彰。祝贺他们取得的成就!

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