洛克菲勒家族财富“六代”传承背后的神秘家族信托
2017-03-21 by arcfe
据路透社3月20日报道,全球最年长的亿万富豪戴维-洛克菲勒(David Rockefeller)在美国纽约州Pocantico Hills的家中逝世,享年101岁。洛克菲勒也是著名银行家、慈善家兼总统顾问。
创始人16岁打工:白手起家眼光精准
从农产品转而炼油:创立财富石油帝国
家族财富传承六代:依托神秘的家族信托
1911年,依据休曼反垄断法案,标准石油被分拆,但洛克菲勒家族仍是美国最富有的家族,且经历六代人,从未引发任何争产风波。
家族创始人老洛克菲勒深知财富可以造就人,也可以毁灭人,他时刻给子女灌输勤俭节约的价值观,孩子没长大前,他没带他们去过办公室和炼油厂,以防孩子知道自己身在豪门。退休后,老洛克菲勒热衷施舍财富,和钢铁大王卡内基开创了美国富豪捐出财产做慈善的先例,并且曾经考虑过把绝大部分财富捐献给慈善事业。
1913年,在一场激烈的劳资冲突中,小洛克菲勒在严峻形势下表现出来的坚毅果断以及能力与勇气,证明了他有资格担负起管理整个家族的重担。老洛克菲勒决定通过把财富集中在儿子一人身上的方法,让他的财富影响力在后世发扬光大。
1917年,老洛克菲勒78岁,这一年之前,他累计给了子女价值3500万美元的资产。当时他唯一的儿子小洛克菲勒43岁,其个人资产在2000万美元左右,而那时一个美国人的平均工资是800美元/年,这些财富是天文数字,然而在接下来的6年内,小洛克菲勒还将从他的父亲那里收到总价值将近4.7亿美元的股票,他也将成为拥有5亿美元资产的全球第一富豪。
由于担心未来继续上调遗产税以及征收馈赠税的可能,老洛克菲勒加快了传承财富的速度。后来的事实证明他的担心完全正确,美国政府在1924年首次开征馈赠税,最高税率40%,而此之前,赠予是不需要交税的,也就是说,老洛克菲勒在1917-1922年的6年间传给小洛克菲勒的4.7亿美元都不用交税。
老洛克菲勒去世后,儿子小洛克菲勒继承了大量的财富,也因此承受了巨大的压力。
小洛克菲勒传承财富的主要方式是信托,而信托资产的主要组成是老洛克菲勒留下来的石油股票,也正是他设立的这些信托让洛克菲勒家族的财富能够传承至今。
热衷慈善,捐建北京协和医学院
洛克菲勒基金会除了在美国做慈善事业,也援助了中国,其中最著名的就是北京协和医学院的成立。1914年,专注慈善的洛克菲勒基金会刚成立不久,便派出了中国考察团。对社会状况、教育、卫生、医学校、医院进行了细致的考察。三次考察的结果让洛克菲勒基金会下定决心,在中国的首都北京创办一所集教学、临床、科研于一体的高标准医学院——这就是后来的协和医学院。这也是洛克菲勒基金会在海外单项拨款数目最大、时间延续最长的慈善援助项目。
1921年学校建成开学,小洛克菲勒从美国乘坐轮船,历经一个多月的海上航行,赶到中国出席开学典礼。
此后,协和医学院培养出张孝骞、林巧稚、吴阶平等一批顶尖名医,在中国建立起了培养现代医学人才的体系。而这些中国现代医学精英,一人往往可开办一所甚至多所医院或学校,为日后中国现代医学发展打下了基础。
洛克菲勒家族带给我们的启 示